ما هو التداول بالهامش (المارجن) ببساطة وبدون تعقيد

ما هو التداول بالهامش (المارجن) ببساطة وبدون تعقيد

لفهم المارجن و التداول بالهامش بشكل جيد انصحك بقراءة هذه المقالة بعناية فوضعت فيها معلومات مهمة و معنى margin trading شرح من القلب الى القلب.

 اصبر على قراءتها وانشاء الله ستفهم جيداً معنى المتاجرة بالهامش و مفهوم نداء الهامش والعديد من الأمور الأخرى.

سأحاول قدر الامكان ان ابسط لك هذا المفهوم في السطور القادمة، تابع معي.

فهرس المحتويات

ما هو التداول بالهامش margin trading ؟

يمنحك التداول بالهامش (Margin) القدرة على الدخول في صفقات أكبر من رصيد حسابك.

كيف ذلك ؟

معنى الهامش في التداول بشكل أوسع هو استخدام أموال مقدمة من طرف ثالث (وهو الوسيط).

وبالتالي تتيح حسابات الهامش للمتداولين الوصول إلى مبالغ أكبر من رأس المال مقارنة بحسابات التداول العادية مما يعطيهم ميزة الاستفادة من رأس مالهم البسيط. 

ببساطة، يعمل التداول بالهامش على تضخيم نتائج التداول حتى يتمكن المتداولون من تحقيق أرباح أكبر في التداولات الناجحة.

على سبيل المثال: 

اذا كانت الشركة تقدم رافعة مالية بقدر 1:100، أي أن مقابل كل 100 دولار تريد التداول فيها ستقوم الشركة بحجز 1 دولار من حسابك ويختلف ذلك بحسب اختيارك للرافعة المالية.

شرح عناصر التداول بالهامش بالتفصيل

عند فتح منصة ميتاتريد والبدأ بالصفقات ستجد في قائمة Trade بالاسفل المعلومات التالية:

  1. Balance – رصيد الحساب.
  2. Used Margin – الهامش المستخدم.
  3. Equity – اجمالي السيولة مع الصفقات.
  4. Free Margin – الهامش الحر.
  5. Margin Level – مستوى الهامش.
سنعمل على شرحها واحدة تلوة الأخرى مع شرح المفهوم واعطاء امثلة قدر الامكان

بالنسبة لـ رصيد الحساب

اعقتد لا تحتاج شرح فهي رصيدك والمبلغ الذي قمت بإيداعه في حساب التداول لديك، وهو الصافي لديك بدون اي زيادة او مضاعفة من الرافعة المالية او الهامش.

المبلغ المطلوب لاستخدام الهامش

المبلغ المطلوب بالتداول بالهامش

Required Margin هو نسبة مئوية معينة من الهامش الذي يجب عليك تغطيته من اجل فتح الصفقة.

وهذه النسبة تختلف باختلاف زوج العملات، ووسيط الفوركس

فيمكن ان يكون المبلغ المطلوب 0.25% او 1% او 2% او 10% او حتى اكثر.

وهذا مثال على بعض ازواج العملات والمبلغ المطلوب لفتح الصفقة.

  • GBP/USD = 5%
  • USD/JPY = 4%
  • EUR/USD = 2%

والأن لنفترض ان رصيدك 2000 دولار، وتريد فتح صفقة EUR/USD بقيمة 20.000 دولار باستخدام الهامش، سيكون الهامش المطلوب هو 2% من قيمة الصفقة (20.000) وهو 400 دولار; وبالتالي سيتم حجز 400 دولار من رصيدك الذي هو 2000 دولار. 

اعتقد ان الفكرة اصبحت اوضح الآن صحيح 🙂 

سأعطيك هذا التمرين اذا كان رصيدك 1000 دولار، وتريد فتح صفقة USD/JPY بقيمة 10.000 دولار كم هي قيمة المارجن المطلوب لفتح هذه الصفقة، اترك لي الجواب بالتعليقات 😉

اذا اردت التداول بالهامش في العملات الأجنبية، فإن قدرتك على فتح الصفقات لا تعتمد بالضرورة على الأموال الموجودة في رصيد حسابك؛ انما تعتمد على مقدار الهامش لديك.

شاهد ايضاً: افضل طرق استخدام التحليل الاساسي للاسواق المالية

ماهو الهامش المحجوز او المستخدم ؟

لفهم الهامش المحجوز (Used Margin) يجب ان تكون قد استوعبت جيداً الهامش المطلوب.

يسمى الهامش المحجوز بالهامش المستخدم ايضاً بكل بساطة هو مجموع جميع الهوامش المطلوبة.

على سبيل المثال:

فتحت 3 صفقات وكل صفقة منها كان الهامش المطلوب بقيمة 300 دولار، فسيكون الهامش المحجوز 300 + 300 + 300 = 900 دولار ، نعم بهذه البساطة.

بمعنى آخر هو المبلغ الذي يقوم الوسيط بحجزه مقابل تنفيذ صفقة, أي كما اشرنا في البداية بشرح الهامش المتاح تقدم لك شركة الوساطة رافعة مالية ولنفرض كانت بقدر 1:100 أي انه مع كل صفقة بقيمة 100 دولار تقوم بفتحها يتم حجز دولار واحد من حسابك.

لذلك المبلغ المحجوز يختلف مع اختلاف الرافعة المالية ومع اختلاف النسبة المئوية للمبلغ المطلوب.

لكن هل يعود المبلغ المحجوز ؟ 

نعم, يعود عندما تقوم باغلاق الصفقة بشكل نهائي.  

شاهد وتعلم: ادارة راس المال forex

ما هي القيمة الحالية (Equity)

إنه مجموع رصيد حسابك وجميع الأرباح أو الخسائر العائمة (غير المحققة) المرتبطة بصفقاتك المفتوحة..

مثال على الاكويتي: 

  • حسابك فيه 1000 دولار ولديك صفقتين متواجدين بالسوق 
  • الاولى خاسرة 200 دولار 
  • الثانية رابحة 400 دولار 

بهذه الحالية تكون القيمة الحالية لحسابك هي: 1000 – 200 + 400 = 1200 دولار (Equity)

التداول بالهامش الحر او المتاح ؟

الهامش الحر أو المتاح (Free Margin): هو الفرق بين Equity والهامش المستخدم، اي بمعنى آخر كمية الأمول المتبقية في حسابك لفتح صفقات جديدة، فيسمى ايضاً الهامش القابل للاستخدام.

شرح التداول بالهامش الحر المتاح

ماذا ستفيد عند النظر الى الهامش الحر

يمكنك معرفة شيئين هامين جداً وهما: 

  1. ستعرف اذا كان لديك هامش جيد لفتح صفقات ومراكز جديدة داخل السوق.
  2. وكم يمكن للصفقات الحالية ان تتحرك ضدك قبل ان تصل الى مرحلة تغطية الهامش (سنتكلم بعد قليل عن تغطية الهامش)

مثال لشرح الهامش المتاح او الحر، القاعدة تقول كالتالي: Free Margin = Equity – Used Margin

اودعت 1000 دولار ولديك صفقتين داخل السوق الأولى رابحة 500 دولار والثانية خاسرة 100 دولار، هذا يعني ان الاكويتي الحالي لديك هو 1400 دولار.

اما بالنسبة للهامش المستخدم للصفقتين فكان عبارة عن 500 دولار

الآن نطبق القاعدة لمعرفة الهامش حر 1400 – 500 = 900 دولار.

لا اريدك أن تهتم كثيراً في كيفية حساب الهامش الحر بنفسك فلن تحتاج لذلك فأنت ستجده موضع في منصة التداول الخاصة بك، لكن الشرح كان ضروري لفهم آلية العمل.

ما هو مستوى الهامش (Margin Level)

عند النظر الى مستوى الهامش سيدخل الى ذهنك نفس المعلومات التي اخذتها عند النظر الى الهامش الحر، لكن الآن ستكون بنسبة مئوية.

يعني ان معرفة مستوى الهامش ستعرف اذا كان يمكنك فتح المزيد من المراكز او معرفة وضع الصفقات الحالية بالسوق.

فكلما ارتفع مستوى الهامش، كلما زاد الهامش المتاح لديك للتداول، وكلما قل يقل معه الهامش الحر، وربما تصل الى المارجن كول ! ( سنتحدث عنها اصبر )

القاعدة هي كالتالي: Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100%

يعني الاكويتي مقسّمة على الهامش المستخدم ثم مضروبة 100%.

قد يعجبك: افضل استراتيجيات التداول بالعملات

مثال لشرح مستوى الهامش

اولا لنفترض انه لديك بحسابك 1000 دولار اميركي، والهامش المتسخدم لديك هو 400 دولار.

ولنفترض انه المركز الذي قمت بشراءه تحرك قليلاً لكنه الآن عند نقطة الـ 0 .

هذا يعني ان الأكويتي (القيمة الحالية) لديك هي 1000 دولار. 

الآن بعد ان عرفت القيمة الحالية وعرفت المارجن المستخدم يمكنك معرفة مستوى المارجن

مستوى المارجن = القيمة الحالية / المارجن المستخدم x بـ 100%

250% = ($1,000 / $400) x 100% 

اذا مستوى الهامش هو  %250

خذها قاعدة إذا كان مستوى الهامش 100٪ أو أقل ، فلن تسمح لك معظم منصات التداول بفتح صفقات جديدة.

ماذا يعني نداء الهامش المارجن كول

هذا اسوء شيء ممكن يحصل لك عند التداول بالهامش في عالم الفوركس، فلكما اقتربت من نداء الهامش كلما اصبحت بوضع خطر  اكثر، فيمكن اغلاق نصف او كل صفقاتك تلقيائياً حسناً هذا هو الواقع لنعمل على شرحه الآن.

لذلك اذا انخفض مستوى الهامش لديك عن 100% ستصل الى مرحلة طلب تغطية الهامش.

تصل الى هذه المرحة عندما تكون خسائرك العائمة أكبر من هامشك المستخدم.

وبالتالي هذا يعني ان القيمة الحالية لديك اصبحت اقل من الهامش المستخدم.

بمعنى أدق إذاً نداء الهامش يحدث عند مستوى هامش محدد تكون فيه الصفقات قد اقتربت من حدوث إغلاق تلقائي لها تفاديًا للمزيد من الخسائر على حساب التداول.

كيف اعرف انني قريب من نداء الهامش

غالباً ما سيخبرك الوسيط الخاص بك بأن مستوى الهامش الخاص بك قد انخفض إلى ما دون المستوى الأدنى المطلوب (“مستوى نداء الهامش”).

يمكن ان يخبرك بمكالمة هاتفية، او رسالة بريد الكتروني او SMS. لكن بجميع الأحوال ما راح تكون مبسوط بهل خبرية 🙂 .

عندما تصل الى مرحلة نداء الهامش لن تتمكن من فتح المزيد من المراكز او الصفقات، يمكنك فقط اغلاق الصفقات المفتوحة حاليا.

حسبة المارجن كول

لفترض لديك 1000 دولار وفتحت صفقة بهامش مستخدم 200 دولار 

هذا يعني ان الهامش الحر لديك 800 دولار. 

وفجأة وبدون سابق انذار 

خسر الزوج 800 دولار بهذه الحالة انت وصلت الى مستوى مارجن 100%. 

كيف ذلك ؟

احسب مستوى المارجن Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100%

القيمة الحالية الاكويتي = 200 دولار 

الهامش المستخدم = 200 دولار 

200 / 200 = 1 

1 x 100 % = 100%

يعطيك العافية

ملاحظة هامة: انت لا تحتاج لحفظ واستخدام كل هذه المعادلات فهي موجودة امامك مباشرة على منصة التداول، لكن فهمك لها مهم جداً جداً، فأنت فلا يمكنك التداول بدون فهم هذه الأمور.

علاقة المارجن مع حجم الرافعة المالية

العلاقة بينهما عكسية يعني كل ما كانت الرافعة المالية مرتفعة كل ما كان قيمة المارجن المحجوز أقل

وعليه يمكن ان نستنتج ما يلي: 

كلما ارتفعت الرافعة المالية ترتفع معها المخاطرة أكثر وهي سلاح ذو حدين بالربح والخسارة.

ونكرر كلما ارتفعت الرافعة يتم حجز مبلغ أصغر مقابل كل عقد يفتح ذلك يساعدك على استخدام لوت مرتفع ولكن تذكر ان المخاطرة أصبحت مرتفعة.

علاقة المارجن بحجم اللوت

هي علاقة طردية بشكل آني أي يعني ان كل ماكان اللوت حجمه مرتفع كان المارجن المحجوز أكبر ويختلف ذلك على حسب الرافعة المالية المختارة.

هل توثر شركات الوساطة المالية على المارجن

شركات الوساطة هي التي تقوم بمنحك الرافعة المالية وأنت بالتالي عليك استخدامها بحكمة،لذلك قبل أن تختار وسيط فوركس وتبدأ التداول بالهامش،

من المهم أن تفهم ما تعنيه كل مصطلحات الهامش، وبشكل عام غالب شركات الوساطة يكون نداء الهامش لديها عند 100%.

أخبرني عن رأيك

اعتقد انك اصحبت تعرف ما هو الهامش في التداول لكن اذا كان هناك شيء غير واضح بالنسبة لك، اترك لي تعليق اسفل المقال وسأرد عليك خلال 24 ساعة.

واذا لم يكن لديك استفسار و حصلت على الفائدة من المقالة اكتب لي تعليق ايضاً فهو حقاً يسعدني ويشجعني على اعطاء وكتابة المزيد، كما يمكنك المشاركة على وسائل التواصل, تحياتي.

اشترك معنا الآن مجاناً

توصيات مجانية على اهم العملات والسلع والمؤشرات العالمية تحقق نسب نجاح عالية.

6 Responses

  1. الله يعطيك العافية.. كفيت ووفيت استاذنا.. بعد هالشرح الرائع رح اطلب من حضرتك تعملنا نفس الشي عن ادارة المخاطر.. شفت كتير محاضرات عنها بس ما استوعبتها بشكل منيح.. الله يجعلها بميزان حسناتك

    1. يا هلا مايا، الله يعافيكي يارب
      شفتي شي المقالة اللي سبق وكتبتها عن ادارة المخاطر انشاء الله بتفيدك
      وراح حاول اعمل فيديو شرح وطور معلومات المقالة بالمستقبل
      شكراً لك.

      1. السلام عليكم استاذ حلمي.. انا شفت محاضرة ادارة المخاطر لكن ماشفت مؤشر حساب حجم النقطة لا بالمحاضرة ولا بالفيديو

        1. صحيح كلامك وشكراً للتنويه
          هو المؤشر موجود للتحميل في مكتبة تحميل المؤشرات والآن تم اضافة زر لتحميل المؤشر في مقالة ادارة المخاطر.
          بالتوفيق وانشاء الله دائماً بالأرباح

  2. مشكور استاذي على هاذه المعلومات القيمة وممكن تشرح لنا معنى النقط او pip والعلاقة التي تربطها باللوط والرافعة

    1. هي معادلة حسابية بسيطة يجب ان تحمل مؤشر سعر النقطة وتضعه على الشارت بعدها يظهر لك سعر النقطة لكل زوج مثلا باليورو دولار سعر النقطة لكل 1 لوت = 10 دولار
      وكل ما صغر أو كبر اللوت تختلف القيمة وانت على اساسها تقوم بحساب اللوت وقت الدخول

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

2.5K views
2.5K views
× محادثة
Copy link