ساقدم لك في هذه الصفحة شرح كامل عن الرافعة المالية.
ولكن!
تختلط الامور بين المتداولين بين الرافعة المالية والعقود والهامش لذلك سنغوص في شرحها جميعاً.
وايضاً او ان اعطيك ملاحظة هنا
اننا سنقوم بشرح هذه الامور رياضياً لتعرف معناها وطريقة عملها لكن منصة ميتاتريدر وكل المنصات تقوم بحساب هذه العمليات تلقيائياً.
فإذا اردت شرح هذه الامور على المنصة مباشرة سأترك لك فيديو مصور يشرح هذه الامور ببساطة.
اما الآن دعنا نبدأ
فهرس المحتويات
شرح الرافعة المالية
بجواب قصير: الرافعة هي تعظيم قيمة رأس مالك.
سأعطيك مثال بسيط لشرح الآلية:
يتحرك سوق الفوركس بنسب صغيرة بين العملات, بمعنى اذا اردت استثمار مبلغ 100 دولار مقابل عملة بلدك, فذهبت الى محل الصرافة وطلبت منه شراء 100 دولار وكان سعرها 500 من عملة بلدك.
وبعد فترة ارتفعت قيمة الدولار, فذهب لبيع ال100 دولار, فكان السعر هو 505 من عملة بلدك !!!! أي انك ربحت فقط 5 وهو مبلغ قليل بنسبة لرأس مال صغير.
ستجد ان تحرك السعر خلال الزمن قليل جداً، لذلك فمبلغ 100 دولار او حتى 1000 دولار هو مبلغ صغير جداً للتداول وعمل الأرباح .
ولكن هنا جاء دور الرافعة المالية
ماهي الرافعة المالية وتعريفها
تتيح لك الرافعة المالية التجارة بسلعة او عملة اضعاف المبلغ الذي تريد الاستثمار فيه.
كيف ذلك !!!
لنعد الى نفس المثال السابق, ستجد انك ربحت فقط 5 من عملة بلدك ولكن الآن مع الرافعة المالية وأثرها على الربحية ستستطيع رفع هذا المربح الى 5 او 10 او حتى 500 ضعف.
طيب راح تقول علمني كيف.
يعني لنفترض انك طلبت رفع رصيدك بقيمة 100 ضعف، لذلك سيكون معك بدل ال 100 دولار، قيمة 10.000 دولار، وبالتالي سيصبح المربح الذي كان 5 من عملة بلدك, 500 الآن !!؟؟
وهذا عن طريق الرافعة المالية
لكن رغم إيجابيات الرافعة المالية يتواجد ايضاً سلبيات لها لتتعرف عليها وتفهم الية المخاطرة فيها
تابع معي
اين أجد الرافعة المالية ومن يقدمها هذه الخدمة؟
ستجد الرافعة المالية في شركات الوساطة وتختلف كل شركة عن أخرى بقيمة المضاعفات التي قد تصل الى3000 ضغف! ولكن انصحت ان لا تخاطر برفعها كثيراً لان لها سلبيات مثل ايجابياتها وسأتحدث عنها ببقية المقال.
لنكمل سوياً.
واذا اردت تغيير الرافعة المالية من منصة ميتاتريدر
فقط اضغط زر يمين على الحساب الذي تريد تغير الرافعة فيه ثم افتح الحساب.
تفتح لك صفحة اخرى لتحديد اي حساب اختره واضغط التالي
ثم ايضاً التالي وستجد بين معلومات حسابك خيار اسفل leverage
قم بتغييرها.
شاهد أيضاً : طريقة استخدام روبوت التداول الآلي في الفوركس.
انواع مخاطر درجة الرافعة المالية
- 1:50 -بمعنى 50 ضعف
- 1:100 –بمعنى 100 ضعف
- 1:300 -بمعنى 300 ضعف
- 1:500 -بمعنى 500 ضعف
- 1:1000 -بمعنى 1000 ضعف
وتختلف نسب المضاعفة من شركة او بروكر الى اخرى، ربما تجد شركة 1:20 او 1:200 حسب كل شركة.
ستخبرني الآن انني سأختر الرافعة المالية 1:1000 لأنها ستزيد ارباحي اكثر, ولكن هنا عليك ان تعرف انه يوجد عيوب ومشاكل للرافعة المالية.
اي كل ما تم زيادة نسبة الرافعة المالية زادت نسبة مخاطرتك
كيف ذلك ؟
سأشرح لك في هذا المثال:
نفترض ان لديك 100 دولار واخترت الرافعة 1:100 اي انه لديك عشرة ألاف دولار أمريكي.
أي الآن كل نقطة يتحرك فيها السعر ستربح او ستخسر دولار واحد.
اذا تحرك السعر 10% الى الاعلى فسوف تربح ألف دولار.
اما اذا هبط السعر 1% فسوف تخسر رصيدك الذي هو فعلاً 100 دولار.
فتخيل لو أنك اخترت رافعة بقيمة 1:1000 وبمجرد ان تفتح الصفقة ويتحرك السعر شيء بسيط جداً جداً جداً الى الأسفل سيغلق حسابك وينتهي.
شاهد وتعلم: طريقتي في إدارة المخاطر وادارة رأس المال.
الرافعة المالية مميزاتها
- من أهم مزايا الرافعة المالية هو تحقيق ارباح اكبر بمبلغ قليل وبسيط.
- تستطيع التداول برصيد بسيط , اي تستطيع البدأ بالاستثمار بمبلغ 100 دولار.
- لا يقوم أحد بمشاركتك في الربح وايضاً لا تدفع فائدة لاي احد مقابل المضاعفة.
تعرف : كيف ترسم نقاط الدعم والمقاومة و (الترند)
ماهوا للوت و الفرق عن الرافعة المالية؟
اللوت بكل بساطة هو حجم الصفقة التي تدخل فيها السوق, وليس رصيدك التداولي.
حسنا كيف ذلك؟
لنفترض انك تريد شراء عملة عند سعر 10060 وبعد الشراء تحرك واصبح 10061.
كم تكون قد ربحت الآن؟
ببساطة ربحت 0.0001 فقط لا غير اليس كذلك!
اي يعني انك اشتريت 1 من هذه العملة مقابل 1 من العملة الأخرى وهذا لن يفيدك بالربح والتداول.
لكن اذا اشتريت 1000 قطعة او 10.000 او اكثر, فهنا اصبح حجم العقد اكبر.
وهناك 3 عقود اساسية في الفوركس
شاهد ايضاً : اهم انواع الشموع اليابانية والنماذج الفنية.
ما هي انواع اللوت العقود الاساسية؟
- الحجم القياسي للوت هو 100.000$
- والحجم المصغر للوت هو 10.000$
- والحجم الميكرو للوت هو 1000$
كما يمكنك الخروج عن هذه الأرقام ليكون لوت شاذ فقط تشتري بقيمة 15.000 دولار وهذا عائد لك.
العلاقة بين الرافعة المالية والهامش
قمت بشرح التداول بنظام الهامش بشكل مفصل في مقالة اخرى انصحك بقراءتها جداً، اذا كنت تجد صعوبة في فهم الرافعة المالية والهامش.
يربتط كل من الرافعة المالية والهامش ارتباط مباشر, و سأشرح لك الآن عن طريق عملية حسابية توضح الرافعة المالية والمارجن:
لنفترض انك فتحت حساب بقيمة 10.000 دولار من احدى شركات الوساطة, وطلب رافعة مالية بقيمة 100:1, ووجدت فرصة شراء في السوق على اليورو دولار بـ 100 الف دولار.
عند دخول الصفقة سيتم خصم مبلغ 1000 دوالار من حسابك, وهذا المبلغ يعادل 1% من حجم الصفقة, ويسمى (الهامش المحجوز).
وستضيف الشركة نسبة الرافعة المالية لهذه الصفقة أي مبلغ 99 الف دولار, وهو ال 99% المتبقية.
يعني الصفقة 100 الف دولار = 1000 دولار (الهامش المحجوز) + 99 الف دولار (الرافعة المالية)
وماذا عن بقية المبلغ في حسابك ؟
اتفقنا على ان ال 1000 دولار هي هامش محجوز من الصفقة
وال 9000 دولار المتبقية في حسابك سنسميها (الهامش المتاح) او المستخدم.
الآن ما سيحدث للحساب وهذه الأمور داخل السوق.
اذا فرضنا ان السعر تحرك بقيمة 700 دولار في صالحك فيصبح الهامش المتاح 9000 + 700 = 9700 دولار, و سيبقى الهامش المحجوز كما هو.
لتصبح سيولتك الكاملة هي 1000 + 9000 + 700 = 10700 دولار
واضح صحيح!
واذا فرضنا ان ان السعر تحرك بعكس اتجاه صفقتك بقيمة 500 دولار, فسينقص هذا المبلغ ايضاً من الهامش المتاح.
ولكن ماذا لو ان السوق عكس عليك أكثر؟
ستكون قيمة الخسائر الى ان ينتهي قيمة (الهامش المتاح) وعندها سيقوم الوسيط بإغلاق الصفقة تلقيائياً, و سيبقى في حسابك الهامش المحجوز فقط.
شاه ايضاً: افضل مؤشرات ميتاتريدر مع شرح للمتوسطات الحسابية.
كيفية حساب الرافعة المالية والهامش (المارجن)؟
- الهامش المتاح = عدد الصفقات * قيمة الصفقة / نسبة الرافعة المالية.
- الهامش المحجوز = السيولة كاملة – الهامش المتاح.
- قانون الرافعة المالية = عدد الصفقات * حجم الصفقة الواحدة.
ما اقسام الهامش والمارجين في سوق الفوركس؟
- القسم الأول وهو الهامش المتاح (Margin Free ) وهو الرصيد المتاح من السيولة.
- القسم الثاني وهو الهامش المحجوز (Margin) وهو الرصيد المحجوز من السيولة.
- القسم الثالث Margin Call: تنبيه الهامش يعني الإغلاق الإجباري للصفقات من قبل الوسيط عند انتهاء الهامش المتاح.
هل حكم الرافعة المالية حلال ام حرام؟
اذا كنت تنتظر ان تسمع مني فتوى حلال او حرام فهذا المكان غير صحيح واهل العلم اختلفوا فيها ولكن هذا سؤال يتكرر كثير ما شرعية الرافعة المالية.
وكثير من العلماء حللها وبالمقابل كثير من العلماء حرمها, ولكن برأي الشخصي يجب عليك سماع وجهات النظر لكل رأي وعكسه ومن ثم ان تقوم باستفتاء قلبك.
وأحب ان انوه انك ان لم تقتنع بها ان لا تقوم باستخدام الرافعة المالية لان هذا سوف يؤثر على تحليلاتك واستثمارك.
شاهد ايضاً: استراتيجيات مضاربة لحظية و استراتيجيات اخرى للتداول اليومي + فيديو.
هل الرافعة المالية قروض؟
لا تعتبر الرافعة قرض وذلك لان القرض تقوم بدفع فوائد لهذا القرض , اما الرافعة المالية لا يوجد عليها فوائد وايضاً لا احد يشاركك بالربح او الخسارة.
ما هي النقطة في الفوركس؟
هي وحدة القياس في تجارة العملات الفوركس, فكل صعود وهبوط او تحرك بالسعر يتم قياسه بالنقطة.
مثال:
اذا شاهدت زوج عملات عند السعر 10020 ثم نظرت اليه مرة اخرى بعد ساعة وجدته 10080 اي ان هذا السعر تحرك بمعدل 60 نقطة.
لا تفوت مشاهدة:اساسيات التحليل الفني و التحليل الاساسي والفرق بينهم.
طريقة حساب قيمة النقطة؟
اولا وببساطة لا تحتاج الى معرفة هذه العملية لانه المنصة وبرامج التداول التي تتعامل معها ستقوم بحساب وعرض قيمة النقطة تلقائياً.
لكن من الجيد معرفة آلية العمل
حسناً
قيمة النقطة تعتمد على شيئين:
- حجم العقد (اللوت).
- زوج العملات الذي تتاجر فيه.
لذلك اذا وضعنا احجام العقوت امامنا:
- الحجم القياسي 100.000 دولار = تكون قيمة النقطة فيه 10 دولار ( وتختلف بحسب زوج العملة).
- الحجم المصغر للوت هو 10.000 دولار = تكون قيمة النقطة فيه 1 دولار ( وتختلف بحسب زوج العملة).
- الحجم الميكرو للوت هو 1000 دولار = تكون قيمة النقطة فيه 0.10 سنت ( وتختلف بحسب زوج العملة).
معادلة حساب الربح والخسارة في النقطة
مثال:
لنفترض انك فتحت عقد واحد مصغر بقيمة (10.000 دولار)
وستكون قيمة النقطة قريب من 1 دولار بالنسبة لعقد المايكرو.
وقمت بفتح صفقة من سعر 11160 و اغلقتها عند سعر 11190 اي سيكون قيمة تحرك النقاط (30 نقطة)
الآن لنطبق المعادلة على هذه الأرقام:
عقد واحد 30x نقطة 1x دولار = 30 دولار.
ولذلك اذا كان عقدين مصغر سيكون = 60 دولار.
خاتمة
اذا كان لديك اي استفسار بخصوص الرافعة المالية واستخدامها في اسواق المال يمكنك ان تسئلني في تعليق الآن وسأجيبك خلال 24 ساعة.
او اخبرني ما هي افضل قيمة للرافعة المالية من وجهة نظرك ولماذا.
اترك لي تعليق الآن بتجربتك وشارك على وسائل التواصل.
المصادر:
6 Responses
فتح الله عليك وزادك بسطة في العلم والرزق
شكراً، ولك مثله انشاء الله 🙂
بارك الله فيك استاذ حلمي انا تعلمت منك الشي الكثير اسلوب بسيط وشرح وافي. سؤال اذا عندي ١٠٠٠ دولار واريد النقطه تساوي 1 دولار سواء بالخساره او الربح اي رافعه ماليه اختار ؟
هلا اخي عبد الله نورت
الحمدالله انه عم نقدر نفيدكم ولو شي بسيط
بالنسبة لسؤالك سعر النقطة يختلف من زوج لاخر لكن بشكل متوسط حجم اللوت من اجل سعر ١ دولار هو 0.1
الرافعة المالية المناسبة 1:400
بانتظارك المزيد من التعليقات على الموقع
تحياتي
السلام عليكم
اتمني من حضرتك ان تشرحلنا علي منصة البيانسي
ولك مني فائق الاحترام والتقدير
وعليكم السلام
ان شاء الله رح نتوسع بشرح العملات الرقمية قريبا